Finanzas · Patrimonio · Asesoría · Auditoría

IA para el trato que no puede ser expuesto.

IA privada para asesores de patrimonio, family offices, CFO, contadores y los equipos que manejan información material no pública cada día.

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La IA es genuinamente útil en finanzas — para análisis de portafolio, modelado de tratos, planificación tributaria y trabajo de auditoría — pero cada indicación que vale la pena escribir contiene información material no pública. ArcaKey es el único entorno de IA construido para usarse en portafolios reales de clientes, modelos de tratos y declaraciones de impuestos: cifrado de extremo a extremo, poscuántico, con llaves que usted retiene y una sesión que desaparece en cuanto la cierra.


Cinco formas en que finanzas usa Arca · Key cada día.

01
La revisión trimestral del asesor de patrimonio.
Un RIA preparando una reunión con un cliente de $20M quiere que la IA descubra oportunidades de tax-loss-harvesting por lote, modele rebalanceo frente a necesidades de liquidez familiar y redacte puntos de conversación. Cada indicación nombra al cliente, lista sus posiciones, hace referencia a su tramo impositivo y dinámica familiar. ArcaKey es todo el flujo de preparación sin exponer nunca quién es el cliente.
02
Planificación patrimonial para familias HNW y UHNW.
Diseñar o someter a estrés un plan patrimonial involucra fideicomisarios sucesores, consideraciones GST, sucesión empresarial, estructuras filantrópicas y patrones de conflicto familiar. La IA es genuinamente útil para modelar resultados y sacar a la luz problemas no detectados. Con un LLM comercial, eso se convierte en datos de entrenamiento; con ArcaKey, se procesa en TEE y se va.
03
El CPA en temporada de impuestos.
Una práctica tributaria boutique manejando 200 declaraciones. Cada una contiene SSN, dependientes, calendarios de activos, banderas de divulgación extranjera. La IA acelera dramáticamente la revisión de partidas inusuales, la conciliación de K-1 y el análisis de estructura de entidades. ArcaKey hace que eso sea una victoria de productividad de 4× sin poner los datos tributarios de un cliente en un servidor de terceros.
04
CFO y desarrollo corporativo.
Modelado de M&A pre-anuncio, preparación de junta con cifras no públicas, pruebas de estrés de cláusulas de deuda, planificación de escenarios de defensa frente a activistas. Cada indicación es información material no pública. ArcaKey es el espacio de trabajo de IA para todo lo que sería un problema de Reg FD si apareciera en los registros de alguien más.
05
Investigaciones de AML, KYC y cumplimiento.
Investigando reportes de actividad sospechosa, coincidencias de sanciones, discrepancias KYC en PEP. El trabajo en sí nombra nombres — a veces poderosos. ArcaKey le da al equipo capacidad de IA sin el riesgo operativo de que esos nombres queden en la traza de auditoría de un proveedor.

Construido para.

Asesores de patrimonio y RIA
Un RIA de 6 asesores usa Teams Executive para análisis de portafolios de clientes, redacción de planes financieros y preparación de reuniones — con CSM designado, SSO y un anexo firmado de manejo de datos para datos de clientes.
Family offices y multi-family offices
Un single-family office para una familia de $250M+ usa Sovereign para el principal y los asesores clave, con infraestructura dedicada de inquilino único y un ingeniero de implementación concierge.
CPA, prácticas tributarias y firmas contables boutique
Una práctica tributaria de 8 CPA usa Teams Professional durante la temporada para marcado de partidas inusuales, conciliación de K-1 y redacción de declaraciones complejas — memoria cifrada a través del compromiso.
CFO, tesoreros y equipos de desarrollo corporativo
El CFO y el equipo de corp dev de una empresa pre-IPO usan plazas Executive para preparación de junta, modelado de M&A y trabajo de cláusulas de deuda, con memoria basada en roles y Ghost Mode para las sesiones más sensibles.
Bancos de inversión boutique y asesores de M&A
Un boutique de 25 banqueros usa Teams Executive para modelado de tratos, redacción de CIM y trabajo de alcance a compradores, con infraestructura dedicada y SSO.
Equipos de cumplimiento, AML y auditoría interna
Los equipos de cumplimiento bancario usan Executive o Teams Executive para investigaciones AML y trabajo de auditoría interna — con registros de auditoría firmados exportables que resisten escrutinio regulatorio.
Planificadores patrimoniales (lado financiero)
Asesores de planificación patrimonial colaboran con los abogados de la familia usando Teams Executive — memoria cifrada a través de compromisos de planificación multigeneracional complejos.

Knowledge Pack y Secure Search.

El Knowledge Pack de Finanzas

Contenido de referencia curado y preingestado, consultable sin que nunca salga del vault:

  • Publicaciones del IRS (selección — Pub 17, Pub 525, Pub 535, Pub 590, etc.)
  • Guías y opiniones éticas de AICPA
  • Feed de presentaciones SEC/EDGAR (10-K, 10-Q, 8-K, S-1, declaraciones proxy — buscables)
  • Guía de Reg FD y ejemplos de aplicación
  • Reglas y avisos regulatorios de FINRA
  • Opiniones éticas estatales de CPA y guía IRS Sección 7216
  • Actualizaciones tributarias seleccionadas (año actual + dos anteriores)

Cero salida externa. Sus consultas contra estas referencias permanecen dentro del entorno cifrado. Actuales, relevantes y nunca exfiltradas.

Secure Search — Executive, Sovereign, Teams Executive, Enterprise

Cuando necesite información más allá del Knowledge Pack, — una acción reciente de aplicación, un evento de mercado, un valor inusual — Secure Search maneja la consulta saliente de forma privada:

  • Depura patrones de correo, teléfono, SSN, tarjeta de crédito, fecha de nacimiento, persona con título y dirección postal de la consulta antes de que algo salga del vault.
  • Enruta la consulta depurada a través de una integración de Brave Search en sandbox — aislada por inquilino, nunca agrupada con otro tráfico de búsqueda.
  • Devuelve resultados con citas en línea; la consulta cruda no se persiste más allá de la solicitud.
  • Emite un registro de prueba-de-purga firmado con Ed25519 (consulta depurada hasheada + categorías redactadas + conteos; nunca los valores) utilizable para atestación en respuesta a discovery o auditoría interna.
  • La variante SearXNG autoalojada para flujos de trabajo de privacidad absoluta está en la hoja de ruta Q2 2026 — la ruta respaldada por Brave está en vivo hoy para cuentas Executive+ con credencial de Brave API.
Google con los recibos — y nada de la vigilancia.

Lo que se incluye para finanzas.

  • Manejo de MNPI alineado con políticas internas de cumplimiento — la memoria cifrada y Ghost Mode permiten su uso en tratos pre-anuncio y cifras no públicas sin violar la postura de Reg FD.
  • Memoria cifrada a través de compromisos con clientes — nunca pierda contexto entre reuniones, nunca lo deje expuesto.
  • Conmutador Ghost Mode por sesión — cero retención bajo demanda para los tratos más sensibles.
  • Registro de auditoría firmado exportable — requerido para AML, auditoría y respuesta a examen regulatorio.
  • Inferencia aislada en TEE — Intel TDX + cómputo confidencial NVIDIA H100 con atestación NRAS. El endpoint de atestación en vivo se envía hoy en modo stub; transiciona a NRAS en vivo en el corte de capacidad GCP A3 CC. Vea /security para el artefacto de evidencia por sesión.
  • Cifrado poscuántico (ML-KEM-768 / CRYSTALS-Kyber) — el estándar de cifrado que NIST ha finalizado para la próxima década.
  • Razonamiento de mayor capacidad para Executive+ — 7B / 8B por defecto en Professional para throughput; Qwen 72B / Llama 70B disponibles a solicitud hoy, enrutados a través de GCP A3 Confidential VM en el corte de capacidad.

Precios para finanzas.

CompradorNivel recomendadoPrecio inicial
CPA, asesor o planificador en solitario (entrada)Professional$399/mes
CPA, asesor o planificador en solitario (recomendado para flujos analíticos)Pro Suite$799/mes
Principal de RIA, CFO, banquero, asesor de M&AExecutive$1,499/mes
Principal HNW, jefe de family officeExecutive$1,499/mes
Principal UHNW, equipo de personal de family officeSovereigndesde $10,000/mes
Firma boutique (5+ asesores)Teams Professional$319/plaza/mes
Firma o banco mediano (10+ profesionales)Teams Executive$1,199/plaza/mes
Banco, gestora de activos, asesoría grande (25+ plazas)Enterprisedesde $1,499/plaza/mes, negociado
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